Polityka AML

1. Cel polityki

Celem niniejszej Polityki AML jest ustanowienie spójnych zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w ramach działalności kasyna online Pzbuk Pl. Dokument ten określa sposób identyfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz reagowania na zdarzenia mogące wskazywać na działania niezgodne z prawem.

2. Podstawy prawne

Pzbuk Pl realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z mającymi zastosowanie przepisami prawa Unii Europejskiej oraz krajowymi regulacjami AML. W przypadku zmian ustawowych niniejsza polityka jest odpowiednio dostosowywana.

3. Zakres stosowania

Polityka AML obowiązuje wszystkich pracowników i współpracowników Pzbuk Pl zaangażowanych w obsługę klientów, przetwarzanie danych oraz realizację transakcji finansowych w serwisie pzbukplcasino.com.

Zasady AML mają zastosowanie do wszystkich graczy korzystających z usług kasyna, niezależnie od kraju, z którego uzyskują dostęp do serwisu, o ile nie stoi to w sprzeczności z właściwymi przepisami.

4. Identyfikacja klienta (KYC)

Pzbuk Pl stosuje procedury KYC (Know Your Customer), aby upewnić się, że środki wykorzystywane w serwisie pochodzą z legalnych źródeł, a gracze są prawidłowo zidentyfikowani.

4.1 Dane pozyskiwane od klienta

• Imię, nazwisko, data urodzenia oraz obywatelstwo.
• Adres zamieszkania, adres e-mail oraz numer telefonu.
• Kopia dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub inny ważny dokument).
• Dokument potwierdzający adres (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, pismo urzędowe).

4.2 Proces weryfikacji

Przekazane dokumenty są weryfikowane pod kątem autentyczności oraz zgodności z danymi podanymi podczas rejestracji. Pzbuk Pl może żądać dodatkowych dokumentów lub wyjaśnień, jeśli jest to konieczne do właściwej oceny ryzyka AML.

5. Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje realizowane w serwisie są monitorowane pod kątem nietypowej aktywności lub wzorców, które mogą sugerować próby prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

5.1 Przykładowe sygnały ostrzegawcze

• Powtarzające się, wysokie wpłaty i wypłaty bez wyraźnej aktywności w grach.
• Wielokrotne transakcje o zbliżonej wartości w krótkich odstępach czasu.
• Transakcje realizowane z/do jurysdykcji wysokiego ryzyka.
• Niezgodność między deklarowanym profilem gracza a faktycznymi działaniami.

W razie potrzeby transakcje mogą zostać tymczasowo wstrzymane, a wypłaty odroczone do czasu wyjaśnienia wątpliwości.

6. Transakcje podejrzane i zgłaszanie

W przypadku wykrycia potencjalnie podejrzanej transakcji Pzbuk Pl dokonuje jej analizy i podejmuje działania zgodnie z wewnętrznymi procedurami oraz obowiązującymi przepisami.

• Może nastąpić wstrzymanie transakcji oraz tymczasowe zablokowanie konta gracza.
• Informacje o transakcji mogą zostać przekazane właściwym organom, jeśli wynika to z przepisów prawa.
• Pracownicy mają obowiązek zgłaszać wszelkie uzasadnione podejrzenia osobom odpowiedzialnym za AML.

7. Przechowywanie dokumentacji

Dokumentacja związana z identyfikacją klientów oraz transakcjami finansowymi jest przechowywana przez okres wymagany przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz innymi właściwymi regulacjami.

Dane te są chronione przed dostępem osób nieupoważnionych i wykorzystywane jedynie w celu realizacji obowiązków AML oraz na potrzeby ewentualnej współpracy z organami nadzorczymi.

8. Szkolenia pracowników

Pzbuk Pl dba o cykliczne szkolenie pracowników w zakresie rozpoznawania ryzyk AML, obowiązujących procedur oraz wymogów prawnych. Szkolenia mają na celu podnoszenie świadomości zagrożeń i zapewnienie spójnego stosowania Polityki AML w praktyce.

9. Odpowiedzialność i nadzór

Za wdrożenie i przestrzeganie Polityki AML odpowiada wyznaczona osoba lub zespół ds. zgodności (compliance), nadzorujący procesy identyfikacji klientów, monitorowania transakcji i raportowania.

Wszyscy pracownicy są zobowiązani do współpracy z osobą odpowiedzialną za AML i niezwłocznego informowania o wszelkich potencjalnych naruszeniach procedur.

10. Przegląd i aktualizacja polityki

Polityka AML jest okresowo przeglądana, a w razie potrzeby aktualizowana – w szczególności w związku ze zmianami przepisów prawa, wytycznych organów nadzoru lub zmianami modelu biznesowego Pzbuk Pl.

11. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących niniejszej Polityki AML lub procedur obowiązujących w Pzbuk Pl prosimy o kontakt:

• Nazwa marki: Pzbuk Pl
• Strona internetowa: pzbukplcasino.com
• Email: [email protected]
• Adres: Garbarska 2a, 20-340 Lublin, Poland